平安人寿保险反洗钱应尽义务及全面规范形势
2018-11-28 15:49:05
admin
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近日，人民银行下发了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号）（以下简称《指引》），要求建立全面洗钱风险管理体系，明确业务部门职责，从风险管理架构、管理策略、管理政策和程序、信息系统及数据治理、内部检查、审计、绩效考核及奖惩机制等方面，全面规范反洗钱工作。
平安人寿总公司合规部在全系统内开展“落实《指引》”专项工作，制定了《关于开展落实《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》的通知》（寿险工作通知〔2018〕914号）（见附件1），要求：
1. 反洗钱工作国际国内形势异常严峻，国际标准严格、处罚严厉。公司各部门、各机构高度重视，切实落实一把手主体责任、一把手负责制。一把手亲自部署、亲自抓落实，各业务部门提升责任意识，承担洗钱风险管理的直接责任，切实履行反洗钱义务。
2. 分公司将根据《指引》、235号文、164号文、130号文、监管批复汇总等要求开展反洗钱身份识别工作；落实存量客户身份识别排查及完善工作，并对下辖机构进行督导。
3. 总公司各业务部门根据《指引》落实主要措施如下，各部门按照《指引》要求及上级单位对口条线部署，切实落实相关反洗钱工作。
反洗钱要求全面纳入业务流程，强化内部管理；加强反洗钱和反恐怖融资制度建设、洗钱风险管理体系建设、系统建设、人才队伍建设；以风险为本，根据反洗钱最新要求，梳理工作薄弱环节，制定整改措施，建立工作台账，全面推动反洗钱制度建设与落实执行。
